Si bien es posible llevar encima dinero en efectivo encima al momento de viajar al extranjero, es importante saber que existe un límite establecido de acuerdo a la ley que de superarse, demanda la presentación de una declaración antes servicios aduaneros.
¿Qué cantidad de dinero puedo sacar e ingresar al país?
Al momento de viajar al extranjero, hay quienes prefieren descartar el uso de sus tarjetas u otras formas de pago, para decantarse por el método más tradicional: llevar efectivo. Sin embargo, la ley establece que no es posible pasar la frontera portando una cantidad ilimitada.
De acuerdo a la normativa vigentes de la Unión Europea, en España el límite máximo para entrar/salir del país es de 10.000 euros quedando contemplado en el reglamente Nº 1889/2005 que tiene como objetivo la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
En este sentido, si la suma de es igual o superior al importe establecido es obligatoria la declaración ante las autoridades aduaneras, ya que la normativa aplica tanto para traslado por frontera terrestre, como vía aeroportuaria o marítima.
Asimismo, acotar que además de billetes y monedas de curso legal, se considera como dinero en metálico los cheques.
¿Cuáles son las consecuencias que acarrea no declarar el dinero en efectivo fuera de los límites establecidos?
Quienes viajen portando 10.000 euros o más tendrán que enfrentar consecuencias legales, especialmente si los agentes de servicio aduanero consideran la evidente intención de ocultar información respecto a los medios económicos, llegando incluso a ser intervenida la totalidad de la cuantía encontrada.
En este sentido, la primera acción de los servicios aduaneros es la retención e incautación del dinero a fin de iniciar la investigación que determine su procedencia. Asimismo, el portador del capital tendrá que pagar una multa que varía entre 600€ hasta la mitad del dinero o medios de pago encontrados.
Por regla, cada país establece sus propios lineamientos respecto al ingreso de dinero en efectivo a su territorio de ahí que en caso de querer viajar a uno que no forme parte de la Unión Europea lo conveniente es consultar la normativa aplicable en la nación destino.
¿Cómo declarar cantidades en efectivo que sobrepasan los límites?
Lo primero que debemos tener claro es que al igual que los cheques al portador, se considera dinero en metálico a cualquier tipo de moneda y medios adicionales de pago como tarjeta monedero u otra clase de métodos electrónicos.
Aclarado el punto, el primer paso para declarar cantidades de efectivo que superen los límites establecidos consiste en descargar el formulario S1 disponible en el portal oficial del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac).
Luego de rellenar el formulario, el mismo deberá ser presentado –sin costo alguno ni la adjudicación de otro documento adicional– ante los servicios aduaneros correspondientes.
Asumiendo que el país destino perteneciente a la Unión Europea carezca de aduana, la declaración será efectuada telemáticamente o en su defecto, comunicar en el primer punto de aduanas disponible.
¿Es necesario llevar el justificante encima?
En efecto, junto al efectivo deberá aportarse la copia del formulario S1 presentado durante todo el transporte, para su correspondiente exhibición en el supuesto de ser requerido por las fuerzas y cuerpos de seguridad del Estado.
